Du suchst nach Bewertungen zu Trading 212? Weißt du, ob er echt ist oder ein Betrug? Ist es ein regulierter Broker? Gibt es 2024 irgendwelche Promotionen? In diesem Bericht werden wir uns alles ansehen, was du über Trading 212 wissen musst. Doch bevor wir beginnen, möchten wir dich daran erinnern, wie riskant der Handel ist, deshalb werden wir eine Risikowarnung hervorheben.
Neben den Kundenrezensionen von Trading 212 werden wir uns zunächst mit der Sicherheit und der Regulierung des Produkts befassen, aber wir geben dir schon mal einen kleinen Vorgeschmack. Wenn du uns von Deutschland aus liest, Trading 212 wird in Zypern reguliert, nicht in Deutschland. Mit anderen Worten: Trading 212 wird nicht von der BaFin reguliert. Wenn du also einen Broker willst, der von der BaFin reguliert wird, musst du dich nach Alternativen umsehen. Eine Option könnte der Broker XTB sein, der es dir in manchen Fällen auch ermöglicht, ohne Provisionen in den Aktienmarkt zu investieren. Aber natürlich bist du hierher gekommen, um mehr über Trading 212 zu erfahren, also lass uns zur Sache kommen (mejorbroker.org wird von seinen Lesern unterstützt, wenn du ein Konto über einen unserer Links eröffnest, erhalten wir möglicherweise eine Provision von unseren Partnern. Dies hat keinen Einfluss auf unsere Bewertungen, Methodik und redaktionellen Leitlinien).
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Ist Trading 212 reguliert, ist er zuverlässig oder ein Betrug?
Das erste, was du wissen solltest, ist, dass Trading 212 eine Marke von zwei Unternehmen namens Avus Capital Uk Ltd. und Avus Capital Ltd. ist. Dass Trading 212 einem anderen Unternehmen gehört, ist kein Einzelfall, sondern trifft auf praktisch jeden Broker auf der Welt zu. Die überwiegende Mehrheit ist im Besitz anderer Unternehmen, die bei vielen Aufsichts- oder Regulierungsbehörden registriert sind. Jetzt, da wir diese Informationen haben, können wir uns ansehen, wie der Broker reguliert ist. Anhand dieser Regelung können wir feststellen, ob Trading 212 vertrauenswürdig ist oder nicht.
Wie du sehen kannst, wird Trading 212 von der CySEC unter der Nummer 398/21 reguliert. Er wird in Zypern reguliert. Ja, natürlich ist Zypern nicht das am strengsten und zuverlässigsten regulierte Land der Welt. Andere regulierte Broker in Zypern sind ähnlich wie Trading 212. Zum Beispiel werden iForex, eToro, Libertex o IC Markets ebenfalls von der CySEC reguliert.
Wenn du möchtest, dass der Broker die größtmögliche Sicherheit bietet, um Betrug zu vermeiden, ist es sinnvoll, nur Broker zu wählen, die von der BaFin in Deutschland reguliert werden. Das ist bei Trading 212 natürlich nicht der Fall, denn wir haben bereits gesehen, dass es in Zypern reguliert ist. Wenn du dich also für einen bestimmten Broker interessierst, gehst du am besten auf die BaFin-Website und überprüfst, ob er reguliert ist. Eine Option könnte der Broker XTB sein, der von der deutschen BaFin mit der Nummer 10121520 reguliert wird. Außerdem ist XTB, anders als Trading 212, ein börsennotiertes Unternehmen. Das ist eine wichtige Tatsache, denn da das Unternehmen an der Börse notiert ist, sind seine Abschlüsse öffentlich und werden geprüft.
Wie du auf dem Bild sehen kannst, werden die Konten von XTB von PWC geprüft. Obwohl die Sicherheit nie absolut ist, kann jeder Anleger die echten Zahlen sehen und weiß, dass eine Wirtschaftsprüfungsgesellschaft wie PWC sie überprüft hat. Mit dem Gedanken an die Sicherheit werfen wir einen Blick auf die Provisionen von Trading 212.
Provisionen von Trading 212
Wie du wahrscheinlich weißt, hat der Handel seinen Preis. Kein Broker wird dir erlauben, kostenlos zu investieren, denn zusätzlich zu den Kosten, die er hat, will er auch noch Geld verdienen. Da der Handel Geld kostet, solltest du, wenn du so viel wie möglich sparen willst, ohne die Sicherheit zu verlieren, nach einem regulierten Broker suchen, der es dir ermöglicht, so günstig wie möglich zu handeln.
Da Trading 212 sowohl den Aktien- als auch den Derivatehandel ermöglicht, schauen wir uns die Gebühren je nach Produktart an.
Trading 212 Gebühren für Investitionen in den Aktienmarkt
Wir haben bereits gesehen, dass die Regulierung von Trading 212 wahrscheinlich sein schwächster Punkt ist. Jetzt kommen wir zu einem der stärksten Punkte dieses Brokers, nämlich dass er keine Provisionen für den Kauf und Verkauf von Aktien verlangt.
Wie du siehst, sind die einzigen Kosten, die Anleger am Aktienmarkt mit Trading 212 haben, der Währungsumtausch beim Handel mit Aktien in einer anderen Währung. Dies ist ein entsprechendes Angebot. Der einzige, der etwas Ähnliches bietet, ist XTB, allerdings mit einigen Ausnahmen.
In der Abbildung unten siehst du das Angebot von XTB für den Aktienhandel. Er bietet auch provisionsfreie Börseninvestitionen an (mit Ausnahme des Devisenhandels wie Trading 212). Es gibt jedoch eine Ausnahme: XTB verlangt Provisionen von Anlegern, die mehr als 100.000 Euro im Monat handeln.
Wie du siehst, beträgt die von XTB erhobene Provision für Großanleger 0,20% bei einem Mindestbetrag von 10 Euro. Wenn du in einem Monat keine 100.000 Euro Umsatz erzielst, zahlst du natürlich keine Provision.
Welches Angebot ist besser? Nun, das hängt von dir und deinen Bedürfnissen ab. Außerdem gibt es noch andere Broker auf dem Markt, die für dich interessant sein könnten. In Bezug auf die Gebühren kannst du sehen, dass die Provisionen von XTB und Trading 212 ähnlich sind. Was die Regulierung angeht, so wird Trading 212 in Zypern und XTB in Deutschland reguliert, wie wir gesehen haben. Wenn du dich für einen regulierten Broker in Deutschland interessierst, kannst du hier im Detail sehen, wie du mit XTB ohne Provisionen in den Aktienmarkt investieren kannst.
Gebühren von Trading 212 für CFDs
Bevor wir uns die Gebühren und Spreads ansehen, möchten wir dich daran erinnern, dass CFDs ein komplexes Produkt sind und die Wahrscheinlichkeit, Geld zu verlieren, hoch ist. Beginnen wir also mit den Bedingungen und Gebühren, die Trading 212 für CFDs erhebt, und schauen wir uns dann die Spreads an.
Wie du siehst, sind neben der Provision für den Devisenhandel und den Kosten für das Halten offener Positionen über Nacht die Einschussanforderungen der größte Nachteil. In der Abbildung siehst du das Beispiel für Forex und Rohstoffe, aber die Einschusspflicht hängt von dem Basiswert ab, mit dem du handelst.
Zu diesen Kosten kommt noch eine weitere hinzu: die Spreads. Wie du wahrscheinlich weißt, ist der Spread die Differenz zwischen dem Geld- und dem Briefkurs, den ein Broker für denselben Basiswert anbietet. Mit anderen Worten: Wenn du dich für Forex interessierst und CFDs auf das Währungspaar Euro/Dollar kaufen möchtest, ist der verfügbare Preis ein anderer als der, der dir angeboten wird, wenn du verkaufen möchtest. Diese Differenz ist ein Kostenfaktor für dich, mit dem der Broker hauptsächlich Geld verdient. Je kleiner er also ist, desto besser.
In der Abbildung siehst du die Spreads für verschiedene Basiswerte (Öl, Indizes, Aktien, Gold…). Natürlich hat jeder Basiswert seinen eigenen Spread, sodass wir keine genaue Bewertung vornehmen können. Dies sind jedoch einige der wichtigsten und häufigsten.
Plattform
Überraschenderweise handelt es sich bei der Trading 212-Plattform nicht um den MetaTrader 4, sondern um eine proprietäre Plattform. Das ist nichts Schlechtes und kann sogar etwas Gutes sein, wenn die Plattform von hoher Qualität ist, aber es stimmt, dass die meisten Broker, die ihre Dienste im CFD-Handel anbieten, den MetaTrader 4 als Plattform nutzen.
Die Plattform ermöglicht den Handel von jedem Ort der Welt aus, da sie per Computer zugänglich ist, aber es gibt auch Anwendungen für Mobiltelefone, die mit iOS- und Android-Betriebssystemen funktionieren. Außerdem bietet er Handelssignale und fortschrittliche Charts für die technische Analyse. Es ist sogar möglich, nach dem Ninja-Trader-Stil aus den Charts selbst zu handeln. Du kannst auch mit demselben Paar handeln und verschiedene Trades durchführen, sowohl bullish als auch bearish. Diese Art des Handels wird als Scalping bezeichnet.
Wir könnten diesen Punkt zusammenfassen, indem wir sagen, dass die Trading 212-Plattform gut bewertet ist. Da wir immer wissen, dass es sich um ein Produkt mit hohem Risiko handelt, werden wir in den Bewertungen sehen, dass die App und die Plattform gut bewertet sind. Es gibt auch viele negative Dinge, die wir in diesem Abschnitt sehen werden.
Demokonto
Eines der Dinge, die Investoren am meisten mögen, sind Demokonten. Sie haben den Vorteil, dass du virtuelle Portfolios von Aktien erstellen kannst, um zu sehen, wie sie sich auf dem Markt entwickeln.
Natürlich kannst du das Demokonto nutzen, um dich mit der Plattform des Brokers vertraut zu machen und die verschiedenen Ordertypen zu testen (Markt, Limit, am besten…). Du kannst den Demomodus auch nutzen, um Stop Losses zu verwenden, aus dem Chart heraus zu handeln oder alles andere, was dir hilft, Erfahrungen zu sammeln.
Das Konto ist kostenlos. Um dich anzumelden, klicke einfach auf den Button unten, dann auf “Demo” und folge den Schritten.
Erfahrungen über Trading 212
Im Internet ist es möglich, jede Art von Meinung zu finden. Von Leuten, die eine schreckliche Erfahrung gemacht haben und sogar wagen zu sagen, dass Trading 212 ein Betrug ist, bis hin zu Leuten, die von den Bedingungen und der Plattform begeistert sind und alles schön reden. Da es Meinungen und Kommentare aller Art gibt, werden wir in diesem Abschnitt die Meinungen, die wir im Internet gefunden haben, in positive und negative unterteilen. Natürlich gibt es keine absolute Wahrheit und jeder hat seine eigenen Probleme und Erfahrungen. Wenn wir uns also eine Vielzahl von Meinungen ansehen, können wir uns ein besseres Bild von den Leistungen des Brokers machen.
Es gibt ziemlich viele positive Bewertungen über die App von Trading 212. Es scheint, dass die App eines der am besten bewerteten Dinge über den Broker ist. Darüber hinaus gibt es auch gute Kommentare zu den Charts der Plattform. Wir haben auch positive Bewertungen über die Tools gefunden, die bei dem Broker verfügbar sind.
Es gibt auch eine Menge negativer Kundenrezensionen, die über schlechte Erfahrungen mit Trading 212 berichten. Einer der häufigsten Kommentare ist der von Kunden, die sich darüber beschweren, dass die von Trading 212 angebotenen Provisionen nicht echt sind. In der Tat gibt es einige Broker, die in manchen Fällen den Handel ohne Provisionen ermöglichen, aber Trading 212 scheint sich nicht daran zu halten.
Andere Dinge, für die es ein schlechtes Feedback gibt, sind Auszahlungen. Es gibt Anleger, die sagen, dass es lange gedauert hat, bis sie ihr Geld ausgezahlt bekommen haben, wenn sie eine Auszahlung beantragt haben. Wir haben auch negative Rückmeldungen von Nutzern gefunden, die sagen, dass sie schlechte Erfahrungen mit dem Kundenservice gemacht haben.
Zusammenfassung der Überprüfung
Du hast wahrscheinlich mehrere Minuten gebraucht, um die ganze Rezension zu lesen. Schließlich gibt es bei einer gründlichen Prüfung viele Fragen zu klären. Wenn du also ein wenig durcheinander bist, lass uns die besten und schlechtesten Dinge über Trading 212 auflisten.
Stärken
- Hochrangige Plattform
- Große Vielfalt an Werkzeugen
- Interessante Aktienprovisionen
Schwachstellen
- In Zypern reguliert
- Riskante Produkte
- Eine ganze Reihe von Kunden mit Problemen
Und nun ist es an der Zeit, diesen Bericht zu beenden. Wie du siehst, hat Trading 212, wie alles im Leben, gute und schlechte Seiten. Wir haben zufriedene Kunden gesehen, aber es gibt auch einige, die Probleme haben. Außerdem darf man nicht vergessen, dass er nicht in Deutschland, sondern in Zypern reguliert wird, was ein höheres Risiko mit sich bringt. Aus diesem Grund kann es sinnvoll sein, sich nach Brokern umzusehen, die von der BaFin reguliert werden. Ein Beispiel ist der Broker XTB, der in vielen Fällen keine Provisionen für die Investition in den Aktienmarkt verlangt.
